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青島代理記賬談財務管理專業就業前景

發布時間:2012-02-11 17:33:00

理財規劃人才:眼下定位不準,前景廣闊
職業前景:所謂“理財規劃師”,即是利用自己的專業理財知識為個人提供理財規劃服務的金融業專業人員。目前國內還沒有專門的理財規劃師,從事理財規劃的專業人士散見于保險、銀行、證券等金融行業。
據來自香港的高等級財務策劃師介紹,五六年前,香港和大陸一樣沒有專業的財務策劃師,但現在以個人理財咨詢服務為主營業務的私人財務咨詢公司已有3000多家。他還透露,在香港,一個剛入行的財務策劃師每月就可賺到2萬港元,而二三年后月薪就可升到5萬港元,而且相對于已進入成熟期的保險業,財務策劃師這一行業還處于成長期,一家理財網站的調查顯示,在接受調查的人中,78%的人愿意接受專家顧問的理財意見,25%愿意委托理財,50%以上愿意支付顧問費。因此,它的發展空間還很大。
職業通道:要想成為一名理財規劃師,先得掌握9個方面的基礎知識,分別是經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規。同時必須在一些領域具有豐富的經驗,這就要求我們在畢業的時候進入保險、金融等領域去“淘金”——各大銀行和保險公司基本上每年都有大型招聘會,通過筆試和面試的一般程序就能進去。
從事個人金融理財工作的從業人員應該是受過嚴格的培訓,并取得相應資格證書的專業人員。理財規劃是綜合性的金融服務,是針對客戶整個人生而不是某個階段的規劃,包括個人每個階段的資產,現金流量的預算和管理,個人風險管理和保險規劃,投資目標的確立和實現,職業生涯規劃,子女教育及教育規劃、居住規劃,退休計劃,個人財務規劃以及遺產規劃等等各個方面。從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。
什么樣的人適合做理財規劃師?1.良好的人品及職業操守。理財規劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想。此外,保守客戶的個人秘密也是重要面方。2.豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應是“全才+專才”。這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,同時在某些方面又是專才,如保險、證券等方面有特長。3.豐富的實踐經驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的,因此,實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標準。4.相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶進行理財規劃的同時,或多或少都會有推銷產品的目的,這是客觀存在的問題,但推銷產品應以客戶的利益為出發點,不應是“為推銷而理財”。今后社會上會出現很多“獨立理財公司”,這些理財公司的獨立性較好。5.良好的個人品牌。今后社會上一定會出現一批具有良好口碑的“理財規劃師”??突а≡裾廡┖每詒聿乒婊τΩ沒岬玫礁胖實姆?,“信譽”是理財規劃師賴以生存的重要基礎。6.良好的心理素質。
職業培訓:保險、金融等領域的很多企業會給員工提供專業的理財咨詢培訓。

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